Das Institut für Banken und Finanzierung sucht innovative Ansätze zur Integration von Nachhaltigkeits- und ESG-Kriterien in bestehende Kreditvergabeprozesse. Ziel ist es, ökologische, soziale und governance-bezogene Faktoren systematisch in die Risikobewertung von Unternehmenskrediten einzubeziehen, ohne die Nachvollziehbarkeit regulatorischer Entscheidungen zu beeinträchtigen.

Problemstellung

Kreditentscheidungen basieren traditionell auf finanziellen Kennzahlen. ESG-Aspekte gewinnen jedoch zunehmend an Bedeutung, sind aber oft schwer messbar, uneinheitlich dokumentiert und nur eingeschränkt in bestehende Bewertungsmodelle integrierbar.
Gesucht werden Konzepte, die ESG-Informationen strukturiert erfassen, bewerten und transparent in Kreditentscheidungen einbinden.

Ziel der Challenge

• Entwicklung eines Konzepts zur strukturierten Erfassung von ESG-Informationen

• Ableitung von ESG-Indikatoren für Kreditentscheidungen

• Verbesserung der Transparenz und Vergleichbarkeit von Nachhaltigkeitsbewertungen

• Unterstützung regulatorisch nachvollziehbarer Entscheidungsprozesse

Erwartete Ergebnisse

• Fachliches Modell oder konzeptioneller Ansatz zur ESG-Bewertung

• Vorschläge zur Gewichtung von ESG-Kriterien im Kreditprozess

• Darstellung möglicher Chancen und Risiken

• Beschreibung von Grenzen und offenen Fragestellungen

Zielgruppe

• Studierende

• Forschende

• Startups im Bereich FinTech / RegTech

• Daten- und Analyseanbieter

Mögliche Anwendungsbereiche

• Kreditvergabe an kleine und mittlere Unternehmen

• Nachhaltigkeitsberichte von Banken

• Interne Risiko- und Compliance-Prozesse

Mehrwert / Nutzen

• Förderung nachhaltiger Finanzierungsentscheidungen

• Verbesserte Risikotransparenz

• Unterstützung regulatorischer Anforderungen

• Stärkung nachhaltiger Geschäftsmodelle